每日看点!12家股份行首席合规官配置进度：9家已配齐！

21世纪经济报道记者 张欣

随着民生银行首席合规官的任职资格获批，12家股份行中，已有9家配置首席合规官。

(资料图片)

近日，民生银行发布公告显示，该行于5月7日收到《国家金融监督管理总局关于黄红日民生银行首席合规官任职资格的批复》，核准黄红日担任民生银行首席合规官任职资格。根据相关规定，黄红日自任职资格核准之日起正式就任民生银行首席合规官。

公开履历显示，黄红日1972年出生，现任民生银行副行长，兼任民生金融租赁股份有限公司董事长。他曾历任民生银行公司银行部信息与规划中心处长、能源金融事业部市场总监、南宁分行行长、公司银行部总经理、公司与投资银行事业部公司业务战略规划部总经理、广州分行行长、信贷管理部总经理、授信审批部总经理，具备丰富的银行经营管理与风险合规相关经验。

此次任命是银行业落实监管要求、完善合规管理体系的重要举措。2024年12月，国家金融监督管理总局发布《金融机构合规管理办法》，明确要求金融机构在总部层面设立首席合规官，该职位纳入高级管理人员序列，可由行长或其他高级管理人员兼任。该办法自2025年3月1日起施行，并设置一年过渡期，当前过渡期即将结束，各大银行正加速推进相关制度落地。

12家股份行9家完成配置 副行长或行长兼任为主流

截至本报记者发稿，12家全国性股份制商业银行中，9家已完成首席合规官聘任并获监管核准，3家（中信银行、招商银行、恒丰银行）暂未披露相关任职安排，整体配置进度过半。

从任职模式来看，高管兼任成为行业主流，仅华夏银行、兴业银行采用专职配置，其余已落地银行均通过副行长、行长助理或行长兼任的方式满足监管要求，凸显合规管理的高规格定位。

（本报记者依据银行公告整理）

具体来看，民生银行、兴业银行、浦发银行、光大银行、平安银行、浙商银行、广发银行、渤海银行、华夏银行已完成聘任：民生银行由副行长黄红日兼任，于2026年5月7日获监管核准；兴业银行由原副行长孙雄鹏兼任（后续免去副行长职务），2025年12月完成任命并获核准；浦发银行由副行长兼首席风险官、总法律顾问崔炳文兼任，2026年1月获批；光大银行由副行长杨文化兼任，2026年2月完成核准；平安银行由行长助理兼首席风险官吴雷鸣兼任，同步于2026年2月获监管批复；浙商银行由行长吕临华兼任，2026年2月完成核准；广发银行由副行长李冰兼任，2026年3月获核准；渤海银行由行长屈宏志兼任，于2026年3月4日正式履职并获核准；华夏银行专职首席合规官为杨宏，2025年1月获核准。

在配置形式上，已落地的9家银行分化为三类。

一是副行长兼任模式，包括民生银行、兴业银行、浦发银行、光大银行、广发银行，由分管风控合规的高管统筹条线工作，兼顾业务经营与合规管控平衡。

二是行长或行长助理兼任模式，浙商银行由行长兼任，平安银行由行长助理兼首席风险官兼任，渤海银行由行长兼任，通过高层挂帅强化合规决策话语权。

三是专职首席合规官模式，仅华夏银行、兴业银行为专职首席合规官，其中，兴业银行则形成了特殊的“准专职”形态，首席合规官孙雄鹏最初以副行长身份兼任该职务，后被免去副行长一职，仅保留首席合规官职务，在监管核准后实质上转为专职配置，为行业提供了高管兼任向专职过渡的独特样本。

五大行全部就位，任职模式分化明显

随着合规整改过渡期收官，国有六大行除邮储银行外，其余五大行首席合规官聘任落地。

从聘任节奏来看，国有大行集中在2026年2至3月集中官宣任职，成为行业合规架构调整的先行标杆。

在任职人选安排上，国有大行呈现以行长兼任为主、专业条线高管兼任为辅的差异化格局：农业银行、中国银行、建设银行均采用行长直接兼任首席合规官的模式，层级规格高、决策话语权强，便于将合规管控嵌入全行经营顶层设计；工商银行由行长兼任该职务，延续大行高配惯例；而交通银行则走出差异化路径，由首席风险官兼任首席合规官，依托风控合规条线专业背景实现两道防线深度融合，突出专业条线统筹管理优势。

整体来看，国有大行普遍采用高管高配兼任模式，既满足监管对首席合规官纳入高管序列的硬性要求，也通过高层挂帅压实全行合规主体责任，契合大型银行体量庞大、业务架构复杂的风控合规管理需求。

值得注意的是，《合规办法》对首席合规官的任职资格与职责隔离做出了明确规定。任职者除需满足高级管理人员基本条件外，还须具备相应的金融与法律合规复合背景。同时，为防止职责冲突，办法要求首席合规官不得分管前台业务、财务、内部审计等部门，但行长兼任的情况除外。

专家普遍认为，银行机构设立首席合规官不仅是对监管规定的响应，更是公司内部治理与风险防控体系的一次深层重构。该职位进入高级管理层，有助于提升合规话语权与独立性，推动合规要求融入业务流程与决策环节。在金融风险防控日益重要的背景下，这一制度安排将深刻影响银行业的企业文化、经营模式和可持续发展路径，为行业长期稳健运行奠定坚实基础。